2 0 2 1
El Grup Caixa d’Enginyers és un grup cooperatiu de crèdit i serveis financers i asseguradors dirigit a professionals i empreses de tot el territori espanyol, tant si són del sector de l’enginyeria com si són d’altres àmbits, que desenvolupa un model de negoci propi els clients també són en socis- i sostenible.
El Grup Caixa d’Enginyers és un grup cooperatiu de crèdit i serveis financers i asseguradors dirigit a professionals i empreses de tot el territori espanyol, tant si són del sector de l’enginyeria com si són d’altres àmbits, que desenvolupa un model de negoci propi –els clients també són en socis– i sostenible. A més de ser solvent, transparent i rigorosa, Caixa d’Enginyers és una entitat cooperativa propera, compromesa, amb una vocació clara de servei personalitzat i amb la missió de generar valor compartit més enllà del component financer.
Un grup d’enginyers industrials va constituir la societat cooperativa el 1967 i, des d’aleshores, aquesta ha experimentat un creixement continu durant els seus més de cinquanta anys de trajectòria. Sempre s’ha mantingut intacta la vocació definida des del seu origen: prestar serveis financers i asseguradors personalitzats amb les millors condicions de sostenibilitat.
La característica distintiva del model cooperatiu de Caixa d’Enginyers és que cada soci o sòcia és, alhora, client i propietari de l’Entitat. Des de sempre, aquesta s’ha basat en els seus valors fundacionals per consolidar la base del seu creixement i el model de banca cooperativa.
A més, el febrer de 2011, es va constituir la Fundació Caixa d’Enginyers per tal de vehicular les activitats de responsabilitat social corporativa (RSC) de l’Entitat. Es tracta d’una institució privada i sense ànim de lucre que va sorgir de la transformació de l’antiga Agrupació Sociocultural i Tecnològica dels Enginyers. La Fundació pretén optimitzar l’eficiència dels recursos destinats a promocionar i fomentar l’enginyeria i les activitats d’interès cultural, social, mediambiental, beneficoassistencial, professional i tecnològic.
Formen el Grup Caixa d’Enginyers diferents societats que potencien, optimitzen i diversifiquen la seva capacitat de servei i atenció als socis. Totes les entitats del Grup participen en l’RSC, però la seva acció social es materialitza a través de la Fundació Caixa d’Enginyers.
Caixa d’Enginyers, que actualment compte amb 32 oficines d’atenció al soci, actua com a matriu del Grup Caixa d’Enginyers, que integra també Caixa Enginyers Gestió, Caixa Enginyers Vida i Pensions, Caixa Enginyers Bancassegurances, Fundació Caixa d’Enginyers, Ingenium Shopping i Norbolsa (amb una participació del 10 % en la societat, és especialista en intermediació borsària i en serveis financers de valor afegit). En la següent taula es detallen les diferents societats del Grup.
| Denominació social | Domicili social | Objecte social |
| Caixa de Crèdit dels Enginyers, S. Coop. de Crèdit | Via Laietana, 39 08030 Barcelona |
Societat cooperativa de crèdit que duu a terme tota classe d'operacions actives, passives i de serveis que constitueixen l'activitat bancària, amb atenció preferent a les necessitats financeres dels seus socis i sòcies. |
| Caixa Enginyers Gestió, Societat Gestora d'Institucions d'Inversió Col·lectiva, SAU | Casp, 88 08010 Barcelona |
Societat gestora de fons d'inversió del Grup Caixa d'Enginyers. |
| Caixa Enginyers Vida, Companyia d'Assegurances i Reassegurances, SAU | Casp, 88 08010 Barcelona |
Companyia d'assegurances del ram de vida que comercialitza productes relacionats amb la previsió social complementària i gestora de fons de pensions. |
| Cooperativa de Consumidors i Usuaris dels Enginyers (Ingenium Shopping) | Via Laietana, 39 08003 Barcelona |
Prestació de serveis i venda d'articles i subministraments per al consum adreçada als socis i sòcies. |
| Caixa Enginyers, Operador de Bancassegurances Vinculat, SLU | Casp, 88 08010 Barcelona |
Companyia que desenvolupa l'activitat de mediació d'assegurances. |
| Norbolsa, SV, SA* | Plaza Euskadi, 5 48009 Bilbao |
Empresa de serveis d'inversió. |
| Fundació Caixa d'Enginyers | Potosí, 22 08030 Barcelona |
Vehicle del compromís social del Grup. |
* Entitat associada. Caixa d’Enginyers manté una participació del 10 % a Norbolsa, SV, SA. Tot i que la participació és inferior al 20 % del capital social, la influència significativa en aquesta participada s’evidencia en el fet de tenir representació en el seu Consell d’Administració.
Caixa Enginyers Gestió ha estat, des de l’inici de la seva activitat, una entitat conscient de la importància de la inversió responsable. A banda de l’anàlisi financera, el deure fiduciari com a societat gestora i administradora d’institucions d’inversió col·lectiva (IIC) obliga l’Entitat a ser responsable amb la inversió que efectua en nom dels seus partícips.
La filosofia d’inversió de Caixa Enginyers Gestió es basa en una anàlisi independent, tant financera com extrafinancera, tenint en compte els aspectes ambientals, socials i de governança (ASG) i posant especial èmfasi en el model de negoci sostenible de les companyies en les quals s’inverteix.
Metodologia d’inversió en els vehicles gestionats
En l’àmbit de la sostenibilitat, tots els fons comparteixen una política comuna de compromís:
Inclou un diàleg constructiu amb les empreses en les quals s’inverteix, l’exercici responsable en els drets de vot, així com l’adhesió a nombroses iniciatives internacionals encaminades a erradicar males pràctiques corporatives o a fomentar la transparència.
Així mateix, determinats sectors controvertits, com la indústria armamentística o el sector tabaquer, estan exclosos de l’univers d’inversió del Grup.
La integració de factors ASG (ambientals, socials i de bon govern) en el procés d’inversió és fonamental a l’hora de determinar la idoneïtat d’una inversió i d’avaluar quin és l’impacte social i ambiental que genera la seva activitat o model de negoci.
Tendències incorporades en les estratègies i que generen oportunitats per als partícips:
Tendències demogràfiques
Canvis en els patrons de consum privat
Transformacions en els processos urbans
Digitalització de la societat
L’estil de gestió passa per detectar actius de qualitat que permetin certa resiliència en qualsevol entorn de mercat i cicle econòmic. En aquest sentit, es valoren:
Avantatges competitius que permetin mantenir posicions de lideratge
Taxes de rendibilitat elevades i sostenibles
Posicions financeres sòlides i solvents
Predictibilitat i recurrència en ingressos i marges operatius
Així mateix, un tret característic de la inversió col·lectiva d’aquesta entitat és la gestió del risc (en especial, els riscos associats al canvi climàtic) i la inclusió de tendències seculars i disruptives en els seus fons.
Dins del programa d’activitats de Caixa Enginyers Gestió, s’hi inclou la gestió discrecional de plans de pensions, així com l’assessorament sobre inversions a contraparts elegibles. Ambdues activitats es duen a terme actualment prestant els serveis corresponents a les empreses del Grup.
Al tancament de l’exercici 2021, el patrimoni sota gestió era de 1.090 milions d’euros en fons d’inversió, fet que representa un creixement del 43,5 % respecte a l’any anterior. El nom total de comptes de partícips dels fons d’inversió gestionats s’ha situat en 50.254, fet que representa un increment del 25 % respecte a l’any anterior, i el nombre de partícips de fons d’inversió ha incrementat un 19 %, fins als 25.138 partícips.
El negoci assegurador i de plans de pensions del Grup Caixa d’Enginyers atén totes les necessitats en matèria de previsió i protecció dels seus socis i sòcies.
La seva activitat s’estructura en dues societats:
• Caixa Enginyers Vida, Companyia d’Assegurances i Gestora de Plans de Pensions, que crea i gestiona assegurances de vida i d’estalvi, així com plans de pensions.
• Caixa d’Enginyers, Operador de Bancassegurances Vinculat, entitat que duu a terme la mediació d’assegurances.
És l’Entitat de referència en matèria de previsió del Grup Caixa d’Enginyers. Per a això, proporciona productes i serveis específics de previsió social complementària i de protecció personal adaptats a les necessitats individuals de cada soci i sòcia amb un servei d’assessorament personalitzat.
A més, gestiona una gamma àmplia de plans de pensions perquè els socis i sòcies puguin disposar de solucions ajustades al seu perfil de risc i a l’horitzó temporal de la seva jubilació, i amb una alta qualitat de gestió, reconeguda per les principals agències de qualificació internacionals.
D’acord amb el compromís del Grup Caixa d’Enginyers de contribuir al creixement sostenible de l’economia, Caixa Enginyers Vida ha estat pionera en el mercat espanyol en el llançament de plans de pensions gestionats sota una estratègia d’inversió socialment responsable (ISR), que considera la selecció de companyies més ben posicionades en els àmbits mediambientals, socials i de bon govern. Durant l’exercici 2021, Caixa Enginyers Vida s’ha adherit als Principis per a la Sostenibilitat en Assegurances de l’ONU (PSI, segons el seu acrònim en anglès) i ha incorporat la ISR en l’estalvi sistemàtic amb el llançament de la nova assegurança de vida CdE PIES GO.
El negoci assegurador i de plans de pensions del Grup Caixa d’Enginyers atén totes les necessitats en matèria de previsió i protecció dels seus socis i sòcies.
El patrimoni en plans de pensions que promouen característiques socials, mediambientals i de bon govern ha arribat a 418,4 milions d’euros, i representa aproximadament un 95 % del patrimoni gestionat en plans de pensions.
Caixa Enginyers Vida ocupa la primera posició en la classificació per creixement de primes d’assegurances de vida, segons dades oficials d’ICEA. Així mateix, l’Entitat ocupa la segona posició en la classificació per creixement d’aportacions netes respecte del patrimoni gestionat, segons dades oficials d’INVERCO.
Caixa Enginyers, Operador de Bancassegurances, completa l’oferta d’assegurances per als àmbits de protecció patrimonial, professional i empresarial, i proporciona cobertures i solucions adaptades a les necessitats dels socis i sòcies de Caixa d’Enginyers en cada moment. L’Entitat duu a terme aquesta funció mitjançant l’activitat de mediació d’assegurances a través de la distribució de productes de les principals companyies especialitzades del mercat.
El Grup Caixa d’Enginyers posa a la disposició dels seus socis i sòcies un model d’assessorament personalitzat i integral denominat Servei d’Assessorament en Assegurances, l’objectiu del qual és ajudar-los a efectuar una gestió global dels seus riscos assegurables i proposar-los les millors solucions, amb la garantia d’un servei personalitzat que també inclou la revisió periòdica dels seus riscos i cobertures.
A l’exercici 2021, l’Entitat ha incrementat un 9 % el volum de primes mediades, fet que representa una cartera total de 20,1 milions d’euros en primes anuals. S’han contractat un total de 6.277 pòlisses noves a través de la xarxa d’oficines de Caixa d’Enginyers, que han representat un volum de primes de 2,6 milions d’euros. El total de pòlisses en vigor que tenen contractades els socis del Grup se situa en 50.231.
Pel que fa a la distribució de la cartera, el ram de més volum de primes és el de vida (31 %), seguit de llar (19 %), defuncions (16 %), protecció de pagaments (13 %) i salut (9 %).
Ingenium Shopping va néixer el 2011 amb la voluntat d’oferir als socis i als seus familiars condicions econòmiques i avantatges més favorables en establiments d’una gran diversitat de sectors.
Al tancament de l’exercici 2021, Ingenium Shopping té 124 establiments adherits de sectors d’activitat molt diversos i de les marques de més prestigi que l’Entitat considera interessants per als seus socis i sòcies. El volum de compres efectuades durant aquest exercici en establiments adherits a Ingenium Shopping ha superat les 247.000 operacions, per un import superior a 9,8 milions d’euros.
Els sectors representats a Ingenium Shopping són alimentació i begudes, bellesa, electrònica i electrodomèstics, esports, esquí, floristeria i jardineria, formació, fotografia, imatge i so, informàtica, joieria i rellotgeria, joguines, llar, lleure i cultura, llibreria i papereria, mascotes, missatgeria, mobiliari i decoració, moda i complements, òptica, puericultura, restauració, sabateria, salut i cura personal, trasters i emmagatzematges i vehicle i motor.
Amb l’objectiu d’oferir serveis de qualitat als socis i sòcies per atendre totes les seves necessitats, el 2016 es va crear Ingenium Renting, que ofereix l’arrendament de vehicles a llarg termini mitjançant l’empresa Lease Plan Servicios, SA, amb els seus serveis corresponents de manteniment, assistència i assegurança, entre d’altres.
Ingenium Shopping té 124 establiments adherits de sectors d’activitat molt diversos i de les marques de més prestigi que l’Entitat considera interessants per als seus socis i sòcies.
Norbolsa, SV, és l’empresa de serveis d’inversió associada al Grup Caixa d’Enginyers, en la qual Caixa d’Enginyers manté una participació del 10 %.
La van fundar les caixes d’estalvis basques el 1989. Està especialitzada en la intermediació i en serveis financers d’alt valor afegit: mercat primari de renda fixa i variable, gestió de carteres, anàlisi borsària, serveis de liquidació i custòdia, negoci corporatiu, serveis a emissors i assessorament financer.
Norbolsa és una assessora financera de referència en el procés d’accés als mercats de capitals per part de les empreses i dels inversors, i les seves línies de negoci principals són la intermediació, la liquidació i la custòdia de valors, la gestió i l’assessorament de carteres institucionals, la prestació de serveis corporatius a empreses i les operacions en mercats primaris.
El seu servei d’anàlisi compta amb més de trenta anys d’experiència i amb un equip professional qualificat amb una formació financera sòlida.
Abans de començar ...
Utilitzem cookies pròpies i de tercers per a fins analítics i per mostrar-te publicitat personalitzada en base a un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (per exemple, pàgines visitades). Fes clic AQUÍ per a més informació. Pots acceptar totes les galetes prement el botó "D'acord" o configurar-les o rebutjar el seu ús prement el botó "Configurar". ACCEPTAR I CONTINUAR Configura galetes